Singapore multa le banche svizzere per CHF 7,6 milioni per violazioni antiriciclaggio

Con un’importante misura di vigilanza, l’autorità finanziaria di Singapore ha inflitto multe per un totale di CHF 7,6 milioni a diversi colossi bancari svizzeri per aver violato le norme antiriciclaggio. Le sanzioni riguardano alcuni dei più importanti istituti finanziari della Svizzera, tra cui UBS, Credit Suisse e Julius Bär, nonché la banca liechtensteinese LGT. Il caso evidenzia il maggiore controllo internazionale sulle pratiche bancarie svizzere.

L’Autorità monetaria di Singapore (MAS) ha inflitto sanzioni di importo diverso agli istituti finanziari svizzeri. Credit Suisse ha ricevuto la multa più elevata, pari a SGD 5,8 milioni (CHF 3,6 milioni), seguito da UBS con SGD 3 milioni (CHF 1,9 milioni). Julius Bär è stato sanzionato con una multa di SGD 2,4 milioni (CHF 1,5 milioni), mentre la banca LGT ha ricevuto una multa di SGD 1 milione (CHF 623’000). Le multe rientrano in un’azione di vigilanza più ampia, che ha comportato sanzioni per nove banche per un totale di SGD 27,45 milioni (CHF 17,1 milioni).

È emerso che le banche presentavano gravi carenze nei controlli antiriciclaggio. Credit Suisse e Julius Bär, in particolare, non avevano adottato procedure adeguate per valutare i rischi di riciclaggio di denaro e verificare tempestivamente le transazioni sospette. Tutte le banche interessate, comprese UBS e LGT, sono state richiamate per non aver dato seguito in modo sufficiente ai segnali d’allarme contenuti nelle informazioni e nella documentazione dei clienti. Le violazioni sono avvenute dall’inizio del 2023 ai primi mesi del 2025, un periodo che comprende anche l’acquisizione di Credit Suisse da parte di UBS.

Le sanzioni arrivano in un momento cruciale per il settore bancario svizzero, in particolare dopo l’acquisizione di Credit Suisse da parte di UBS nel marzo 2023. Le multe sottolineano le difficoltà che le banche svizzere devono affrontare per mantenere gli standard di conformità nelle loro attività globali. Questa misura di vigilanza potrebbe influire sulle riforme in corso della regolamentazione bancaria svizzera e portare a misure di conformità più rigorose nelle attività internazionali degli istituti finanziari svizzeri.

L’intervento di Singapore riflette una tendenza globale più ampia a intensificare il controllo sulle attività bancarie internazionali, in particolare nei principali centri finanziari. La decisione della MAS di infliggere queste multe dimostra l’impegno della città-Stato a mantenere una regolamentazione finanziaria rigorosa e ad adottare un approccio di tolleranza zero nei confronti delle violazioni delle norme di conformità. Questa misura di vigilanza si inserisce negli sforzi internazionali volti a rafforzare i controlli antiriciclaggio e a garantire che gli istituti finanziari dispongano di solidi sistemi di conformità.