Singapour inflige 7,6 millions de francs d’amendes à des banques suisses pour des manquements aux règles contre le blanchiment

Dans une importante mesure réglementaire, l’autorité de surveillance financière de Singapour a infligé des amendes totalisant 7,6 millions de francs à plusieurs grands groupes bancaires suisses pour avoir enfreint les règles de lutte contre le blanchiment d’argent. Les sanctions concernent quelques-unes des principales institutions financières de Suisse, dont UBS, Credit Suisse et Julius Bär, ainsi que la banque liechtensteinoise LGT, et témoignent du contrôle international accru des pratiques bancaires suisses.

L’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a infligé des sanctions de montants différents aux établissements financiers suisses. Credit Suisse a écopé de l’amende la plus élevée, soit 5,8 millions de dollars singapouriens (3,6 millions de francs), devant UBS, sanctionnée à hauteur de 3 millions de dollars singapouriens (1,9 million de francs). Julius Bär a été condamnée à une amende de 2,4 millions de dollars singapouriens (1,5 million de francs), tandis que la banque LGT a écopé d’une amende de 1 million de dollars singapouriens (623 000 francs). Ces amendes s’inscrivent dans une action réglementaire plus large, qui a vu neuf banques sanctionnées pour un total de 27,45 millions de dollars singapouriens (17,1 millions de francs).

Les banques présentaient d’importantes lacunes dans leurs contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent. Credit Suisse et Julius Bär n’avaient notamment pas mis en place de procédures adéquates pour évaluer les risques de blanchiment et examiner en temps utile les transactions suspectes. Toutes les banques concernées, y compris UBS et LGT, ont été épinglées pour le suivi insuffisant des signaux d’alerte dans les informations et les documents relatifs à la clientèle. Les infractions ont été commises entre le début de 2023 et les premiers mois de 2025, une période qui comprend le rachat de Credit Suisse par UBS.

Ces sanctions interviennent à un moment crucial pour le secteur bancaire suisse, en particulier après le rachat de Credit Suisse par UBS en mars 2023. Les amendes soulignent les difficultés auxquelles les banques suisses sont confrontées pour respecter les normes de conformité dans l’ensemble de leurs activités à l’échelle mondiale. Cette mesure réglementaire pourrait influencer les réformes en cours de la réglementation bancaire suisse et entraîner un renforcement des dispositifs de conformité dans les activités internationales des établissements financiers suisses.

L’intervention de Singapour s’inscrit dans une tendance mondiale plus large à renforcer la surveillance des activités bancaires internationales, en particulier dans les grands centres financiers. La décision de la MAS d’infliger ces amendes témoigne de la volonté de la cité-État de maintenir une réglementation financière stricte et de son approche de tolérance zéro envers les manquements aux règles de conformité. Cette mesure réglementaire s’inscrit dans les efforts déployés à l’échelle mondiale pour renforcer les contrôles contre le blanchiment d’argent et garantir que les établissements financiers disposent de dispositifs de conformité solides.