Singapur büsst Schweizer Banken wegen Geldwäscherei-Verstössen mit 7,6 Millionen CHF

In einem bedeutenden aufsichtsrechtlichen Schritt hat Singapurs Finanzaufsicht mehreren Schweizer Bankengiganten wegen Verstössen gegen die Geldwäschereibestimmungen Bussen von insgesamt 7,6 Millionen CHF auferlegt. Betroffen sind einige der bekanntesten Finanzinstitute der Schweiz, darunter UBS, Credit Suisse und Julius Bär, sowie die liechtensteinische Bank LGT. Der Fall verdeutlicht, dass Schweizer Bankpraktiken international verstärkt unter die Lupe genommen werden.

Die Monetary Authority of Singapore (MAS) hat gegen die Schweizer Finanzinstitute unterschiedlich hohe Bussen verhängt. Credit Suisse erhielt mit 5,8 Millionen SGD (3,6 Millionen CHF) die höchste Busse, gefolgt von UBS mit 3 Millionen SGD (1,9 Millionen CHF). Julius Bär wurde mit 2,4 Millionen SGD (1,5 Millionen CHF) gebüsst, während die Bank LGT eine Busse von 1 Million SGD (623'000 CHF) erhielt. Die Bussen sind Teil einer umfassenderen aufsichtsrechtlichen Massnahme, bei der neun Banken mit insgesamt 27,45 Millionen SGD (17,1 Millionen CHF) gebüsst wurden.

Bei den Banken wurden erhebliche Mängel in den Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäscherei festgestellt. Credit Suisse und Julius Bär versäumten es insbesondere, angemessene Verfahren zur Beurteilung von Geldwäschereirisiken einzuführen und verdächtige Transaktionen rechtzeitig zu überprüfen. Allen betroffenen Banken, darunter UBS und LGT, wurde vorgeworfen, Warnsignalen in Kundeninformationen und Unterlagen nicht ausreichend nachgegangen zu sein. Die Verstösse ereigneten sich von Anfang 2023 bis in die ersten Monate des Jahres 2025 und erstreckten sich damit auch auf den Zeitraum der Übernahme von Credit Suisse durch UBS.

Die Bussen kommen zu einem entscheidenden Zeitpunkt für den Schweizer Bankensektor, insbesondere nach der Übernahme von Credit Suisse durch UBS im März 2023. Sie verdeutlichen die Herausforderungen, vor denen Schweizer Banken stehen, wenn sie bei ihren weltweiten Aktivitäten die Compliance-Standards einhalten wollen. Die aufsichtsrechtliche Massnahme könnte laufende Reformen der Schweizer Bankenvorschriften beeinflussen und zu strengeren Compliance-Massnahmen bei den internationalen Aktivitäten Schweizer Finanzinstitute führen.

Das Vorgehen Singapurs spiegelt einen umfassenderen globalen Trend wider: Internationale Bankgeschäfte, insbesondere in wichtigen Finanzzentren, werden verstärkt unter die Lupe genommen. Mit ihrem Entscheid, diese Bussen zu verhängen, unterstreicht die MAS das Bekenntnis des Stadtstaats zu strengen Finanzvorschriften und seine Nulltoleranz gegenüber Compliance-Verstössen. Die aufsichtsrechtliche Massnahme steht im Einklang mit weltweiten Bestrebungen, die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäscherei zu verstärken und sicherzustellen, dass Finanzinstitute über robuste Compliance-Strukturen verfügen.