Les autorités suisses enquêtent sur HSBC pour blanchiment d’argent

HSBC Private Bank (Switzerland) est officiellement dans le collimateur d’une offensive judiciaire à l’échelle européenne. Dans une nette intensification de la surveillance, les autorités judiciaires suisses et françaises ont ouvert des enquêtes pénales contre le géant bancaire. Confirmées dans le rapport semestriel de la banque publié en juillet, les investigations portent sur deux relations bancaires que l’établissement qualifie d’« historiques ». Il ne s’agit pas d’un simple rappel à l’ordre réglementaire, mais d’une véritable enquête pénale menée dans deux juridictions.

HSBC tente de minimiser la portée des investigations en affirmant qu’elles en sont à leurs « débuts », mais leurs conséquences sont immédiates et graves. La coordination de ces enquêtes semble resserrer l’étau autour de pratiques financières anciennes qui continuent de hanter le secteur bancaire suisse. La participation des autorités françaises aux côtés des procureurs suisses montre que la coopération transfrontalière en matière de criminalité financière s’intensifie, ne laissant nulle part où se cacher aux établissements. Alors que la procédure judiciaire suit son cours, la banque entre dans une période cruciale où elle devra se défendre contre des accusations qui mettent en cause l’intégrité de son dispositif de conformité.

Les enquêtes pénales en cours font suite à une intervention déterminée et sévère de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). En juin 2024, l’autorité de surveillance a porté un coup sévère aux activités de HSBC en interdisant explicitement à la banque d’établir de nouvelles relations d’affaires avec des personnes politiquement exposées (PPE). Cette interdiction, prononcée pour une durée indéterminée, constitue une sanction rare et sévère qui souligne la gravité des manquements aux règles de conformité constatés au sein de l’établissement.

L’enquête de la FINMA a révélé une défaillance systémique dans la vérification de l’origine des avoirs à haut risque. L’autorité de surveillance a constaté que la banque avait enfreint de manière flagrante les règles en matière de blanchiment d’argent, en privilégiant le profit au détriment du devoir de diligence. En obligeant la banque à examiner ses relations d’affaires existantes, la FINMA a de fait placé HSBC sous surveillance administrative. Cette emprise réglementaire précède les enquêtes pénales actuelles et donne l’image d’une banque qui aurait ignoré des signaux d’alerte pour attirer une clientèle fortunée. Le message de Berne est sans équivoque : l’époque où l’on fermait les yeux sur les clients ayant des liens politiques est révolue.

Au cœur de cette tempête financière se trouvent 300 millions de francs suisses liés à un établissement public libanais. Dans sa décision, la FINMA a précisément mentionné deux relations d’affaires impliquant des personnes politiquement exposées du Liban. La banque n’avait pas suffisamment vérifié l’origine et la destination des avoirs. Ces fonds sont directement liés à la Banque centrale du Liban et à son ancien directeur controversé, Riad Salameh.

Autrefois célébré comme un génie de la finance, Salameh est aujourd’hui accusé d’avoir détourné plus de 300 millions de dollars, avec l’aide présumée de son frère, Raja Salameh. Depuis 2020, le Ministère public de la Confédération suit la trace de ces fonds dans le cadre d’une enquête pour blanchiment d’argent aggravé. La révélation selon laquelle HSBC Suisse détenait ces avoirs toxiques soulève des questions délicates sur les procédures de vérification de la banque lors de l’effondrement financier du Liban. Alors que la population libanaise était confrontée à la ruine économique, des centaines de millions auraient transité par les comptes impeccables de Genève, provoquant cette vaste affaire judiciaire.

Cette enquête marque un tournant décisif pour la réputation de la Suisse en tant que place financière mondiale. La fermeté du Ministère public de la Confédération, conjuguée aux mesures restrictives de la FINMA, témoigne d’un changement de cap proactif, qui s’éloigne de la neutralité passive du passé. Les autorités suisses n’attendent plus que les pressions internationales s’intensifient : elles démantèlent activement les réseaux de finance illicite.

Pour HSBC et les autres banques privées de Genève et de Zurich, les enjeux n’ont jamais été aussi importants. Le caractère « historique » de ces relations ne protège pas des normes juridiques actuelles. À mesure que l’enquête progresse, elle adresse un avertissement sans détour à l’ensemble du secteur : les avoirs anciens sont des risques qui ne demandent qu’à exploser. La place financière suisse s’emploie activement à assainir son image, et les établissements qui détiennent de l’argent sale subiront toute la rigueur de la loi, quel que soit le temps écoulé depuis les transactions.