Le autorità svizzere indagano su HSBC per riciclaggio di denaro

HSBC Private Bank (Switzerland) è ufficialmente nel mirino di un’offensiva giudiziaria transfrontaliera. In una significativa intensificazione dei controlli, le autorità giudiziarie svizzere e francesi hanno avviato indagini penali nei confronti del colosso bancario. Le inchieste, confermate nel rapporto semestrale della banca pubblicato questo luglio, riguardano due relazioni bancarie che l’istituto definisce «storiche». Non si tratta di un semplice richiamo da parte delle autorità di vigilanza, ma di un’indagine penale a tutti gli effetti, che si estende su due giurisdizioni.

HSBC cerca di minimizzare i tempi, affermando che le indagini sono in una «fase iniziale», ma le implicazioni sono immediate e gravi. Il coordinamento tra le inchieste suggerisce che si stia stringendo la rete attorno a pratiche finanziarie del passato che continuano a gravare sul settore bancario svizzero. Il coinvolgimento delle autorità francesi accanto ai procuratori svizzeri segnala un’intensificazione della cooperazione transfrontaliera nella lotta alla criminalità finanziaria, senza lasciare scampo agli istituti. Con l’avvio della macchina giudiziaria, la banca entra in una fase decisiva per difendersi da accuse che mettono in discussione l’integrità dei suoi controlli di conformità.

Le attuali indagini penali fanno seguito a un intervento deciso e sanzionatorio dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Nel giugno 2024, l’autorità di vigilanza ha inferto un duro colpo alle attività di HSBC, vietando esplicitamente alla banca di avviare nuove relazioni d’affari con persone politicamente esposte (PEP). Questo divieto a tempo indeterminato è una sanzione rara e severa, che sottolinea la gravità delle carenze in materia di conformità riscontrate nell’istituto.

L’indagine della FINMA ha rivelato un’incapacità sistemica di verificare la provenienza di averi ad alto rischio. L’autorità di vigilanza ha constatato che la banca aveva violato in modo flagrante le norme antiriciclaggio, anteponendo il profitto alla dovuta diligenza. Obbligando la banca a sottoporre a verifica le relazioni d’affari in essere, la FINMA ha di fatto posto HSBC sotto sorveglianza amministrativa. Questa stretta regolamentare ha preparato il terreno alle attuali indagini penali e dipinge il quadro di una banca che avrebbe ignorato segnali d’allarme nella ricerca di clientela facoltosa. Il messaggio da Berna è inequivocabile: è finita l’epoca in cui si chiudeva un occhio nei confronti dei clienti politicamente influenti.

Al centro di questa tempesta finanziaria vi sono ben 300 milioni di CHF legati a un’istituzione pubblica libanese. Nella sua azione di vigilanza, la FINMA ha menzionato in particolare due relazioni d’affari che coinvolgevano persone politicamente esposte del Libano, per le quali la banca non aveva verificato a sufficienza la provenienza e la destinazione degli averi. Questi fondi sono direttamente collegati alla Banca centrale del Libano e al suo controverso ex direttore, Riad Salameh.

Salameh, un tempo celebrato come un mago della finanza, è ora accusato di aver sottratto oltre 300 milioni di dollari, presumibilmente con l’aiuto del fratello Raja Salameh. Dal 2020 il Ministero pubblico della Confederazione segue le tracce di questo denaro e indaga per sospetto di riciclaggio aggravato. La rivelazione che HSBC Switzerland detenesse questi averi tossici solleva interrogativi scomodi sui processi di verifica della banca durante il collasso finanziario del Libano. Mentre la popolazione libanese affrontava la rovina economica, centinaia di milioni sarebbero transitati attraverso i conti immacolati di Ginevra, provocando questa vasta ricaduta giudiziaria.

Questa indagine segna un momento cruciale per la reputazione della Svizzera come piazza finanziaria globale. L’atteggiamento incisivo del Ministero pubblico della Confederazione, insieme alle misure restrittive della FINMA, dimostra un cambiamento proattivo rispetto alla neutralità passiva del passato. Le autorità svizzere non aspettano più che aumenti la pressione internazionale: smantellano attivamente le reti della finanza illecita.

Per HSBC e le altre banche private di Ginevra e Zurigo, la posta in gioco non è mai stata così alta. Il carattere «storico» di queste relazioni non offre alcuna protezione rispetto agli standard giuridici attuali. Con il progredire dell’indagine, il caso rappresenta un chiaro avvertimento per l’intero settore: gli averi del passato sono passività pronte a esplodere. La piazza finanziaria svizzera sta ripulendo con decisione la propria immagine e gli istituti che detengono denaro di provenienza illecita dovranno rispondere davanti alla legge, a prescindere da quanto tempo sia passato dalle transazioni.