Ex dirigente delle banche svizzere a processo per presunta corruzione in Kuwait

Un ex esponente di spicco del settore bancario svizzero dovrà affrontare un processo per corruzione davanti al Tribunale penale federale all’inizio di settembre. Pierre Mirabaud, 77 anni, ex presidente dell’Associazione svizzera dei banchieri, dovrà comparire davanti al Tribunale penale federale per presunti pagamenti legati all’istituto previdenziale pubblico kuwaitiano. Il caso va oltre la condotta di un singolo banchiere. Porta al centro di un procedimento un ex rappresentante del settore, in un’inchiesta che coinvolge denaro pubblico, funzionari stranieri e una banca privata ginevrina.

Il Ministero pubblico della Confederazione ha aperto un’inchiesta penale nel 2021. I procuratori esaminano presunti reati commessi tra il 2000 e il 2012, un periodo durante il quale Mirabaud era una figura di spicco del settore bancario e, in seguito, ha diretto l’associazione dal 2003 al 2009. Secondo l’atto d’accusa, avrebbe promesso pagamenti indebiti al presidente della Public Institution for Social Security del Kuwait, nota come PIFSS.

Secondo Keystone-SDA, Mirabaud ha scelto una procedura semplificata davanti a un giudice unico e ammette i fatti contestati. Il MPC ha chiesto una pena detentiva di 24 mesi con la condizionale. Il tribunale deve ancora esaminare il caso e determinare le conseguenze giuridiche. Il procedimento metterà alla prova il modo in cui le autorità svizzere trattano presunti casi di corruzione legati a rapporti di private banking instaurati anni fa e a fondi appartenenti a un istituto pubblico estero.

L’atto d’accusa verte su presunte tangenti per 82 milioni di CHF e su fondi kuwaitiani per circa 400 milioni di CHF. I procuratori sostengono che Mirabaud abbia promesso pagamenti indebiti per un totale di 82 milioni di CHF al presidente della PIFSS. In cambio, il funzionario kuwaitiano avrebbe affidato alla banca ginevrina Mirabaud una parte del patrimonio dell’istituto, del valore di 500 milioni di dollari, pari a circa 400 milioni di CHF.

Queste cifre descrivono il presunto meccanismo alla base del caso. Un alto funzionario responsabile dei fondi di un istituto pubblico avrebbe indirizzato gli averi verso una banca privata svizzera aspettandosi pagamenti ingenti. L’atto d’accusa non descrive un normale mandato di consulenza né una consueta segnalazione di un cliente. Secondo l’accusa, si tratta di un’operazione fondata sull’influenza esercitata su denaro pubblico.

Gli importi mostrano anche la posta commerciale in gioco per una banca privata. Le presunte tangenti rappresentavano oltre un quinto dei circa 400 milioni di CHF di fondi in questione. Il resoconto originale non fornisce un quadro completo dei presunti canali di pagamento, non indica l’identità di eventuali intermediari né le date precise dei singoli trasferimenti. Questi dettagli saranno importanti nell’esame delle accuse da parte del tribunale.

Mirabaud ha già versato 42 milioni di CHF alla PIFSS a titolo di risarcimento. Il pagamento è rilevante per la dimensione finanziaria del caso, ma da solo non risolve le accuse penali. Il tribunale esaminerà la condotta descritta nell’atto d’accusa e la responsabilità giuridica che ne deriva.

Il caso combina la corruzione di pubblici ufficiali stranieri con un’accusa di riciclaggio aggravato di denaro. Il MPC ha incriminato Mirabaud per corruzione di pubblici ufficiali stranieri e riciclaggio aggravato di denaro. Il presunto destinatario era il presidente della PIFSS, l’ente kuwaitiano per la sicurezza sociale che gestisce fondi pubblici. Questo legame conferisce al procedimento una diretta rilevanza pubblica sia per il Kuwait sia per la Svizzera.

Le autorità svizzere hanno avviato le indagini nel 2021, diversi anni dopo la fine della condotta contestata, nel 2012. I tempi lunghi sono frequenti nei casi complessi di criminalità finanziaria, nei quali gli inquirenti possono dover ricostruire transazioni, strutture proprietarie e rapporti tra diverse giurisdizioni. L’articolo non descrive le tappe dell’inchiesta né identifica altri sospetti. Stabilisce tuttavia che il MPC ritiene la condotta contestata abbastanza grave da portare a un’incriminazione davanti al Tribunale penale federale.

La decisione di Mirabaud di ricorrere a una procedura semplificata cambia la forma del processo. Ammette le accuse e il caso sarà esaminato da un giudice unico. La procedura può consentire al tribunale di concludere il procedimento più rapidamente quando l’imputato accetta la versione dell’accusa, mentre il giudice mantiene la responsabilità della decisione giuridica e della pena.

La richiesta del MPC di una pena detentiva di 24 mesi con la condizionale riflette la posizione dell’accusa, non la decisione definitiva del tribunale. Prima della sentenza, il tribunale deve determinare le pene applicabili e le eventuali ulteriori conseguenze finanziarie secondo il diritto svizzero.

L’imputato ha contribuito in passato a rappresentare il settore bancario svizzero a livello nazionale. Mirabaud è stato presidente dell’Associazione svizzera dei banchieri dal 2003 al 2009, il che conferisce al caso una particolare rilevanza per il settore finanziario svizzero. Da tempo l’ASB è una delle principali voci del settore nei dibattiti sulla regolamentazione, l’accesso ai mercati e la reputazione della piazza bancaria svizzera.

Le accuse riguardano una condotta che, secondo i procuratori, si è protratta dal 2000 al 2012, prima e durante la presidenza di Mirabaud all’associazione. La fonte non sostiene che l’Associazione svizzera dei banchieri fosse coinvolta e non si deve trarre una simile conclusione dalla precedente carica di Mirabaud. La rilevanza risiede nel rilievo pubblico dell’imputato e nella vicinanza della condotta contestata a un periodo in cui le banche svizzere erano sottoposte a persistenti pressioni internazionali riguardo al segreto bancario, alle questioni fiscali e ai controlli sui fondi illeciti.

Il procedimento porta quindi in primo piano due istituzioni: la banca privata che avrebbe ricevuto averi kuwaitiani e il sistema giudiziario svizzero che ora esamina il rapporto. Una condanna potrebbe intensificare l’attenzione sul modo in cui le banche valutano i clienti politicamente esposti, i fondi pubblici esteri e i pagamenti legati all’ottenimento di mandati. Anche un’assoluzione o una diversa valutazione giuridica chiarirebbe i limiti dell’accusa.

Per la Svizzera, la responsabilità sarà valutata sulla base delle prove e della sentenza, non soltanto della precedente carica dell’imputato.

La prossima decisione del tribunale definirà la misura immediata della responsabilità in un caso che comprende un risarcimento di 42 milioni di CHF. Mirabaud ha versato tale importo alla PIFSS, mentre il MPC chiede una pena detentiva di 24 mesi con la condizionale. Prima di pronunciarsi, il Tribunale penale federale esaminerà le accuse ammesse, la presunta corruzione di un pubblico ufficiale straniero e l’accusa di riciclaggio aggravato di denaro.

Il caso lascia aperte anche questioni più ampie per il private banking svizzero. Gli istituti competono a livello globale per ottenere mandati da fondi sovrani, istituti previdenziali e personalità facoltose che ricoprono cariche pubbliche. Un’attività del genere richiede controlli in grado di individuare conflitti d’interesse, pagamenti sospetti e tentativi di influenzare funzionari. L’atto d’accusa, come riferito da Keystone-SDA, non offre una valutazione generale degli attuali sistemi di conformità di Mirabaud né delle attività più ampie della banca. Mostra tuttavia come un rapporto avviato anni fa possa restare una questione giuridica e reputazionale a lungo dopo il trasferimento del denaro.

La condotta contestata è terminata nel 2012. L’inchiesta è iniziata nel 2021 e il processo è previsto per l’inizio di settembre 2026. La tempistica sarà seguita da banche, autorità di vigilanza e procuratori in tutta la Svizzera. La sentenza determinerà la responsabilità penale di Mirabaud e fornirà un’indicazione concreta di come i tribunali svizzeri trattano le accuse di corruzione che coinvolgono averi pubblici esteri e una figura di spicco del settore bancario.

Il procedimento contro Mirabaud riunirà nello stesso quadro giudiziario un ex dirigente del settore, una banca ginevrina e fondi pubblici kuwaitiani. Le accuse descrivono un rapporto sviluppatosi dal 2000 al 2012, che avrebbe riguardato averi affidati per circa 400 milioni di CHF e promesse di tangenti per 82 milioni di CHF. L’inchiesta ha ora portato questa vicenda davanti alla più alta istanza penale federale svizzera.

L’ammissione delle accuse da parte di Mirabaud e il versamento di 42 milioni di CHF alla PIFSS forniscono al tribunale elementi definiti da esaminare. Il MPC ha chiesto una pena di 24 mesi con la condizionale. La decisione del giudice stabilirà se la condotta ammessa corrisponde ai reati contestati e quale pena prevede il diritto svizzero.

Il procedimento ribadirà inoltre l’importanza dei controlli istituzionali nel private banking transfrontaliero. L’acquisizione di clienti, i pagamenti agli intermediari e i rapporti con funzionari che sovrintendono a patrimoni pubblici possono esporre le banche a rischi penali e reputazionali. La piazza finanziaria svizzera dipende dalla capacità dei tribunali e delle autorità di vigilanza di esaminare tali rischi, anche quando le transazioni risalgono a molto tempo fa e le persone coinvolte hanno ricoperto in passato cariche di rilievo.

Gli atti pubblici del procedimento si arricchiranno quando il tribunale esaminerà il caso a settembre. Fino ad allora, l’atto d’accusa resta la base per comprendere le contestazioni e la sentenza definitiva è ancora attesa.